Sandra LEITE
Cabinet de Conseil en Investissements Financiers
Quels que soient vos revenus, votre épargne et votre patrimoine, je vous aide à réaliser vos projets de vie grâce à la pédagogie financière.
L'épargne et les français
Aujourd’hui, en France, seulement 1 million de personnes ont accès à la gestion de patrimoine alors que notre pays compte plus de 33 millions d’épargnants.
Selon un sondage IFOP de 2016, 85% des épargnants se disent sans éducation financière et budgétaire. Par conséquent, trop de français épargnent sans véritable stratégie.
Pourtant les besoins sont multiples et les objectifs propres à chacun :
- Générer des revenus complémentaires pour la retraite,
- Réduire la fiscalité,
- Anticiper le financement des études des enfants,
- Préparer sa transmission,
- Se constituer un patrimoine,
- Optimiser le rendement de son épargne bancaire, ...
Ma mission :
Rendre accessible le Conseil Patrimonial
Suite à ce constat, j’ai souhaité démocratiser le Conseil Patrimonial, en le rendant accessible au plus grand nombre. C’est pourquoi, j’ai fait le choix de ne pas facturer d’honoraires lors de mes consultations.
Pour cela, je prends le temps de comprendre les objectifs, leurs horizons, la situation patrimoniale et le profil de chacun, afin de pouvoir préconiser des solutions sur mesure, simples et efficaces.
Enfin, j’accompagne les personnes sur la durée car il sera important de faire vivre la stratégie d’épargne dans le temps en fonction de l’évolution des objectifs et de la situation patrimoniale.
Témoignages
Merci pour votre confiance.
Catherine Bernhard15/05/2023Sandra est très à l'écoute. Sandra est de bons conseils et très pédagogue. Je recommande vivement Sandra Leite.Michele Willm08/12/2022Sandra Leite est très à l écoute des besoins et sait se mettre au niveau de son interlocuteur, pour qui le langage spécifique à la finance est quelque fois très opaque. Elle est de bon conseil et très disponible. Je n hésiterais pas à la recommander à mes proches.Sébastien WILLIG15/09/2022Issu du milieu bancaire et plus particulièrement de la comptabilité et de la finance je possède quelques connaissances en matière d’investissement, d’épargne et de fiscalité. L’approche de Sandra LEITE est très intéressante, elle permet une analyse à 360 degrés sur des éléments cruciaux dont nous manquons hélas de bonnes informations. Sa première analyse est très synthétique, elle permet de bien connaître la situation financière du client afin de lui proposer - éventuellement - certaines options pouvant répondre aux besoins évoqués. C’est une personne sincère, très professionnelle, digne de confiance! Je vous la recommande les yeux fermés et les oreilles grandes ouvertes ;-)Marie-Claire WELSCHINGER10/09/2022Sandra est de très bon conseil et très disponible. Je lui fais pleinement confiance pour s'occuper de la gestion de mes petits sous.ALAIN WIETRICH07/09/2022Même avec mes connaissances comptables et financières, en tant que responsable comptable d'une PME, j'ai fait appel à Mme Leite pour un diagnostic patrimonial, associé à une volonté de diminuer mes impôts. Très sympathiques et à l'écoute pour le RDV initial, les propositions qui suivirent furent à la hauteur de mes attentes. Aucune obligation, plusieurs possibilités qui s'offraient à moi, et des conseils précieux. En définitive pour résumer, c'est de l'écoute, de la compétence et toujours des solutions. Je recommande!Noémie Weber10/08/2022À même pas 20 ans, j’ai fait mon premier investissement et je suis très contente des conseils ainsi que de la performance de la SCPI qui m’a été recommandée. Sandra est de bons conseils et très pédagogue. Je recommande vivement Sandra Leite.Gabriela Arion24/06/2021Très contente d'avoir été sa première cliente. Très professionnelle et de très bon conseil, à l'écoute de mes doléances et projets. C'est une personne de confiance, je recommande sans hésiter. Gabriela Acathy harthong15/12/2020De nature très insouciante, totalement novice dans ce domaine et je l'avoue désintéressée, je me suis laissée convaincre par mon conjoint pour me lancer dans cette aventure financière afin de placer au mieux les maigres économies que j'ai de côté. Sandra a pris le temps de m'expliquer toutes les possibilités qui s'offraient à moi. Ces explications ont été claires, précises et surtout adaptées à ma situation personnelle Très consciencieuse, patiente pour me réexpliquer les choses, à l'écoute et toujours disponible pour répondre à nos interrogations, je vous la conseille vivement, en toute confiance.Paula Moreira21/11/2020Très satisfaite des conseils de Sandra,qui m'a aidé pour ma futur retraite ,attentive à mes besoins ,très professionnelle et disponibleSebastien Ludwig01/09/2020Sandra a été très attentive à mes objectifs et m'a proposé des solutions qui répondent à mes besoins. C'est agréable d'être accompagné par une personne très compétente. Je recommande ses conseils les yeux fermés.
Une approche sur-mesure dans la durée
Audit patrimonial
Définir vos objectifs : lors de ce rendez-vous de découverte, nous définissons ensemble vos objectifs.
Bilan Patrimonial
Présentation des préconisations : présentation des différentes solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs de vie.
Mise en place des solutions
Souscription des solutions
Accompagnement sur le long terme
Nous ferons le point sur votre situation et les solutions mises en place, une fois par an.
Solutions et partenaires
Immobilier locatif
- Pinel
- Denormandie
- Location meublée
- Loi Malraux
- Monument historique
- Nue-propriété
- Colocation
Placements financiers
- SCPI
- Réduction d’impôts
- Retraite
- Épargne salariale
- Diversification
Épargne
- Assurance-vie
- Capitalisation
- Assurance de prêt
- Prévoyance
+ De 60 partenaires
Sélectionnés pour leur professionnalisme et leur fiabilité, mes partenaires ont pour rôle de vous fournir les meilleures prestations possibles. Mon rôle est de vous guider vers la solution la plus adaptée à votre situation et vos objectifs.
Mes valeurs et mes engagements
La confiance
La confiance et la transparence doivent être réciproques dans une relation d’affaires. En choisissant mon cabinet, vous optez pour un partenaire fiable qui place l’intégrité et l’honnêteté au premier plan. Je travaille chaque jour pour mériter votre confiance et bâtir une relation durable.
La pédagogie
Mon approche pédagogique vise à rendre l’information accessible et compréhensible pour tous. Que vous soyez novice ou expert, je m’ engage à vous accompagner à chaque étape de votre parcours. Grâce à des ressources claires et des conseils adaptés, je vous aiderai à atteindre vos objectifs de vie.
L'écoute
L’écoute active de mes clients est au cœur de ma démarche. Je m’ engage à comprendre vos besoins, vos préoccupations et vos attentes afin de vous offrir des solutions sur mesure.
La confidentialité
Je suis tenue au secret professionnel et m’engage à la confidentialité de toutes les informations que vous me communiquerez.
"Celui qui déplace une montagne commence par déplacer de petites pierres." - Confucius
Contactez-moi
Numéro ORIAS : 20003605
Pour obtenir votre bilan patrimonial offert ou pour faire le point sur votre situation, vous pouvez prendre rendez-vous via le formulaire de contact ou par téléphone et mail.
Sur rendez-vous
Du lundi au vendredi
De 8h à 12h et de 14h à 18h